LÀM SAO NHẬN BIẾT SÀN MÔI GIỚI UY TÍN KHI BẠN LÀ NGƯỜI MỚI?

Cách đầu tiên nhận biết sàn môi giới uy tín là gì? Sự phát triển về thị trường càng nóng lên vào những năm gần đây đã tạo ra một làn sóng về nhà môi giới, quỹ đầu tư hay các nơi giao dịch nhỏ lẻ … càng lan rộng mạnh mẽ. Một trong số đó là thị trường ngoại hối đầy sôi động với khối lượng giao dịch mỗi ngày lên đến hàng nghìn tỷ đô-la dẫn đến mức cạnh tranh càng khóc liệt.

Tuy nhiên, kẻ ác vẫn luôn “tranh thủ” bất cất lúc nào khi “con mồi” đang hương phấn trong miếng bánh ngọt. Làm sao có sự phân biệt độ minh bạch của nơi cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính (gọi tắt: nhà môi giới/ sàn môi giới) nào là minh bạch?

A. Làm sao nhận biết sàn môi giới uy tín?

Thị trường ngoại hối được xem là thị trường mang tính toàn cầu bởi số lượng cung và cầu khổng lồ của nó không bị giới hạn về thời gian, không gian giao dịch biểu hiện rõ về khối lượng giao dịch hàng nghìn tỷ đô mỗi ngày thông qua hệ thống mạng thế giới.

TẦM ẢNH HƯỞNG CỦA THỊ TRƯỜNG FOREX

Để xem rõ và có sự nhìn nhận, nhận biết sàn môi giới uy tín có hay không có, nhà đầu tư có thể xác minh rõ thông qua lăng kính thực tế thị trường ngoại hối (thị trường Forex) có mối quan hệ chặt chẽ với thị trường tiền tệ đến sức khỏe của nền kinh tế của mỗi quốc gia thông qua các thông số liên quan. Biểu hiện rõ qua sự tăng gia hay sự khấu hao của giá trị đồng tiền quốc gia đều phụ thuộc vào các yếu tố kinh tế: mối quan hệ kinh tế, sự lệ thuộc kinh tế của quốc gia đó tác động đến thị trường kinh tế toàn cầu.

KIỂM SOÁT THỊ TRƯỜNG FOREX

Điểm nhận biết sàn môi giới uy tín hay không cũng phụ thuộc vào sự kiểm soát chặt chẽ của cơ quan quản lý tài chính có vai trò giám sát các hoạt động của dịch vụ tư vấn tài chính trên thị trường Ngoại hối & Chứng khoán.

Vai trò: – Các nhà quản lý tài chính cung cấp giấy phép chứng nhận cho các nhà môi giới nhằm đảm bảo uy tín và minh bạch cho họ đối với các nhà đầu tư cá nhân về các hoạt động tuân thủ theo quy định được cấp phép. – Là dấu chứng nhận cho sự phân biệt giữa sàn uy tín và những dịch vụ sàn lừa đảo, sàn không minh bạch. Giấy phép được chứng nhận hoạt động là minh chứng cho sự minh bạch của nhà môi giới uy tín bởi quá trình và thời gian chịu giám sát không phải là quá trình đơn giản, ngoài ra họ bắt buộc bởi các báo cáo tài chính định kì từ các tổ chức quản lý này. Đây là một trong những lí do để một tổ chức tài chính luôn cần có một hoặc nhiều giấy phép chứng nhận từ các tổ chức quản lý tài chính.

Nhiệm vụ: Chịu trách nhiệm đánh giá về độ an toàn của các nhà môi giới tài chính (Forex Brokers) đã được cấp phép và chịu sự ràng buộc vào một trong các quy trình kiểm toán, xem xét từ cơ quan quản lý nhằm đảm bảo tuân thủ các hoạt động tiêu chí của ngành.

B. Nhận biết sàn môi giới uy tín qua: Các cơ quan quản lý Forex trong TOP

Đây là 5 cơ quan quản lý nhà môi giới hàng đầu – phổ biến các giấy phép chứng nhận mà các Trader thường thấy nhất.

Cơ quan quản lý nhà môi giới ngoại hối hàng đầu (Top Forex Broker Regulators)

Tìm hiểu thêm ưu điểm và nhược điểm của các nhà quản lý tài chính tốt nhất trên thế giới hiện nay

1. ỦY BAN GIAO DỊCH HÀNG HÓA KỲ HẠN – CFTC

Hoa Kỳ có thị trường tài chính lớn nhất trên toàn cầu và giao dịch ngoại hối chỉ là một thành phần của nó. Hoa Kỳ cũng áp đặt các quy định nghiêm ngặt nhất trên thị trường ngoại hối.

Các hoạt động giao dịch ngoại hối quá đòn bẩy của Hoa Kỳ nằm dưới sự kiểm soát của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) . Cơ quan này được thành lập vào năm 1974 để bảo vệ các nhà giao dịch hàng hóa và hợp đồng tương lai.

Họ cũng bảo vệ các nhà giao dịch ngoại hối vì hợp đồng tương lai bao gồm thị trường tiền tệ. Từ thời điểm thành lập đến thời điểm hiện tại, CFTC đã trải qua nhiều lần chuyển đổi nhằm nâng cao điều kiện giao dịch và phát triển một sân chơi bình đẳng cho tất cả các bên tham gia thị trường.

CFTC công bố Báo cáo Cam kết của Nhà môi giới (COT) vào Thứ Ba hàng tuần.

	Ưu điểm: – Các quy định nghiêm ngặt của CFTC nói chung là tốt cho công dân Mỹ. – Chính phủ đang nỗ lực nghiêm túc để bảo vệ tài chính của các thương nhân và nhà đầu tư Mỹ. – Chúng bảo vệ các nhà giao dịch và nhà đầu tư khỏi các hành vi gian lận, thao túng và lạm dụng.
	Nhược điểm: – Sự đa dạng của các quy định này và các quy tắc nghiêm ngặt của chúng không phải lúc nào cũng mang lại hiệu quả như mong đợi vì chúng buộc nhiều người Mỹ tránh xa giao dịch ngoại hối theo cách công dân của các quốc gia khác trên thế giới.

2. HIỆP HỘI FUTURES QUỐC GIA – FCA

NFA là tổ chức hàng đầu thứ hai giám sát việc tuân thủ quy định ở Hoa Kỳ. Nó là một tổ chức tự thực thi của ngành công nghiệp rộng lớn được phát triển vào năm 1982 để điều chỉnh thị trường kỳ hạn của Hoa Kỳ. NFA hoạt động độc lập với chính phủ và là một tổ chức tự tài trợ không phụ thuộc vào thuế của công dân. Các hoạt động của NFA được giám sát bởi Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Kỳ hạn (CFTC), một cơ quan chính phủ phụ trách ngành hàng hóa kỳ hạn của Hoa Kỳ.

Các Hiệp hội Futures Quốc gia (NFA ) đóng vai trò như một phần mở rộng của CFTC và giám sát việc tuân thủ nghiêm ngặt của các nhà môi giới ngoại hối theo các tiêu chuẩn tài chính. Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia (NFA) gần đây đã cắt giảm đòn bẩy tối đa cho tài khoản giao dịch ngoại hối từ mức đòn bẩy 500: 1 hoặc 1000: 1 xuống mức thấp nhất là 50: 1 và chỉ mở cửa kinh doanh cho những người tham gia thị trường đủ điều kiện. Không một công ty nào có thể hoạt động trong thị trường tương lai mà không là thành viên NFA, được tổ chức sàng lọc và tuân thủ các tiêu chuẩn và quy định của NFA.

Ưu điểm: – Các quy tắc và quy định được áp dụng làm tăng tính toàn vẹn của thị trường và là một sân chơi bình đẳng cho các nhà đầu tư và tất cả những người tham gia. – Khung quản lý tài chính của Hoa Kỳ là một trong những khuôn khổ nghiêm ngặt nhất trên thế giới. – Các luật dẫn đến việc giải quyết tranh chấp nhanh hơn. NFA gửi hình ảnh kỹ thuật số của thẻ vân tay cho FBI để cho phép kiểm tra lý lịch nhanh hơn và giảm thời gian đăng ký. – Giao thức quản lý của Hoa Kỳ làm tăng tính minh bạch trong ngành với yêu cầu các công ty môi giới ngoại hối Hoa Kỳ công bố công khai một bộ sưu tập thông tin bao gồm số lượng tài khoản trong cơ sở dữ liệu của họ và mức lợi nhuận mà các nhà giao dịch của họ sinh ra. – Khuôn khổ quy định của Hoa Kỳ đã tạo ra một thị trường có quy định cao và minh bạch để truy tố các nhà môi giới vi phạm pháp luật.

Nhược điểm: – Nhiều người chơi nước ngoài bị ngăn cản tham gia vào giao dịch ngoại hối của Hoa Kỳ. – Các nhà môi giới và cá nhân không có các quy định NFA và CTFC bắt buộc sẽ bị ngăn cản việc gạ gẫm hoặc tiếp cận công dân Hoa Kỳ. Cùng với điều này, nhiều trang web hiển thị cảnh báo cho khách truy cập Hoa Kỳ để cảnh báo họ về việc nội dung của các trang web không dành cho cư dân Hoa Kỳ. – Các quy tắc nghiêm ngặt buộc một số nhà môi giới phải rời khỏi thị trường Mỹ do không đủ vốn để tuân thủ các yêu cầu vốn cao do NFA đặt ra. – Điều này hạn chế sự lựa chọn của Hoa Kỳ về các công ty môi giới có sẵn cho công dân Hoa Kỳ. – Cư dân Hoa Kỳ bí mật mở tài khoản FX / CFD trên toàn cầu mà không báo cáo hoạt động cho IRS và trái với lời khuyên của NFA.

3. CƠ QUAN QUẢN LÝ TÀI CHÍNH ANH QUỐC – FCA

Tên gọi khác: The Financial Services Authority (FSA)

Bất chấp các quy định gia tăng tại thị trường châu Âu trong thời gian gần đây, châu Âu vẫn tiếp tục là khu vực tốt nhất trên thế giới thân thiện với các nhà môi giới ngoại hối, đồng thời đảm bảo rằng tiền của các nhà giao dịch được an toàn. Do đó, các nhà môi giới không có cơ quan quản lý địa phương tìm kiếm giấy phép từ Liên minh Châu Âu do môi trường thuận lợi.

Ngoài các quy định thống nhất mà các quốc gia thành viên phải đáp ứng như quy định trong MiFID, tất cả các quốc gia thành viên đều có các cơ quan quản lý địa phương tương ứng với các quy tắc và quy định. Ví dụ, Vương quốc Anh áp dụng và kết hợp các thực tiễn sáng tạo để điều chỉnh ngành ngoại hối địa phương của họ. Cơ quan Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh (FCA) chịu trách nhiệm quản lý, giám sát, điều tra và thực thi các quy định hướng dẫn thị trường tài chính, bao gồm cả ngành ngoại hối.

MiFID là viết tắt của Chỉ thị về Thị trường trong Công cụ Tài chính (Markets In Financial Instruments Directive). Nó đã được thực thi ở EU từ tháng 11 năm 2007 nhưng đã được điều chỉnh một số lần, bao gồm cả MiFID II gần đây. MiFID là sự thể hiện cam kết của Liên minh Châu Âu đối với một “thị trường tự do” cho các dịch vụ tài chính, giúp các nhà môi giới ở một quốc gia dễ dàng tiến hành kinh doanh tại các nước thành viên EU. Nó cũng quy định các yêu cầu về vốn tối thiểu và sự tách biệt bắt buộc của quỹ khách hàng và công ty để bảo vệ các nhà giao dịch.

MiFID cũng đưa ra các yêu cầu về vốn tối thiểu và sự tách biệt bắt buộc giữa các quỹ của khách hàng và công ty, một nhà môi giới được quy định tại Síp có thể đưa khách hàng từ Vương quốc Anh mà không cần xin thêm giấy phép theo quy định tại Vương quốc Anh.

Vương quốc Anh sử dụng chiến lược chi phí – lợi ích để xây dựng các quy định ngoại hối của mình. Nguyên tắc đổi mới của họ ủng hộ một cấu trúc khả thi không quá hạn chế như nguyên tắc của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ.

Tất cả các nhà môi giới được FCA quy định phải tuân thủ các quy định mới của ESMA (ESMA là một Cơ quan độc lập của EU, góp phần bảo vệ sự ổn định của hệ thống tài chính của Liên minh châu Âu bằng cách tăng cường bảo vệ các nhà đầu tư và thúc đẩy thị trường tài chính ổn định và có trật tự.)

Ưu điểm: – Vương quốc Anh mở cửa cho các nhà khai thác và thương nhân quốc tế, thích một thị trường rất cạnh tranh. – Thị trường ngoại hối của Vương quốc Anh thân thiện với các nhà khai thác nước ngoài. – Cơ quan quản lý đã phát triển một chương trình quỹ bảo lãnh của chính phủ tối đa là 50.000 bảng Anh để dùng làm bảo hiểm cho các thương nhân và nhà đầu tư gặp khó khăn về tài chính khi giao dịch trên thị trường. – Cơ quan quản lý đã phát triển một chương trình quỹ bảo lãnh của chính phủ tối đa là 50.000 bảng Anh để dùng làm bảo hiểm cho các thương nhân và nhà đầu tư gặp khó khăn về tài chính khi giao dịch trên thị trường. – Quy định này có lợi cho tất cả người chơi FX và các bên liên quan. – Mở cửa cho các hoạt động môi giới nước ngoài. – Cánh cửa thị trường ngoại hối mở cho những người tham gia trên khắp thế giới cho đến khi họ có giấy phép của Châu Âu. – Các công ty môi giới được cấp phép ở bất kỳ khu vực nào của Châu Âu đều có thể hoạt động và thu hút khách hàng từ những người ở Vương quốc Anh.

Nhược điểm: – Một rào cản lớn đối với nhà đầu tư Hoa Kỳ là các hợp đồng ngoại hối giao ngay không phải là khoản đầu tư đủ điều kiện theo Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính và nó không thuộc Bộ Quy tắc Ứng xử Thị trường của FCA. – Quy định của Vương quốc Anh không nghiêm ngặt như của Hoa Kỳ và có thể thấy một nhà môi giới cung cấp đòn bẩy 200: 1 chẳng hạn.

4. CƠ QUAN GIÁM SÁT THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH THỤY SĨ – FINMA

Hệ thống tài chính Thụy Sĩ là một trong những hệ thống đáng tin cậy nhất trên toàn thế giới. Tuy nhiên, ngành công nghiệp ngoại hối không được xếp hạng an toàn nhất trên thế giới như đã được tiết lộ trong kịch bản Crown năm 2009.

Vụ bê bối đã khiến chính phủ Thụy Sĩ ủy quyền cho Ủy ban Ngân hàng Liên bang Thụy Sĩ (SFBC) thực thi và điều chỉnh giao dịch ngoại hối Thụy Sĩ. Điều này dẫn đến việc thành lập Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) .

FINMA ở Thụy Sĩ phối hợp chặt chẽ với các cơ quan quản lý của các quốc gia khác và hoạt động như nhiều ngân hàng trên toàn cầu. Cần có số lượng thông tin đăng nhập lớn và nghiêm ngặt để một nhà môi giới đủ điều kiện mở tài khoản trong nước. Các quy trình cấp phép phải tuân theo các tiêu chuẩn ngân hàng nghiêm ngặt.

	Ưu điểm: – Quy định nghiêm ngặt và đảm bảo an toàn cho tài khoản của nhà giao dịch
	Nhược điểm: – Các quy định nghiêm ngặt đóng cửa cho các nhà môi giới và nhà giao dịch quan tâm có thể không đáp ứng các yêu cầu.

5. ỦY BAN CHỨNG KHOÁN VÀ GIAO DỊCH SÍP – CySEC

Síp tiếp tục là điểm đến hàng đầu của các nhà môi giới ngoại hối tại các thị trường tài chính lớn của Trung Đông. Nó đóng vai trò như một cổng vào cửa ngõ của họ vào Châu Âu vì nó giúp các nhà môi giới dễ dàng đạt được giấy phép quản lý ngoại hối của họ. Síp là một trung tâm ngoại hối khu vực và là một trong những điểm đến hàng đầu trên toàn thế giới về ngoại hối.

CySEC, cơ quan quản lý tài chính của Síp hoạt động dưới sự bảo trợ của các quy định MiFID của Châu Âu. Tuy nhiên, nó đã thu hút nhiều công ty ngoại hối nước ngoài muốn tận dụng các quy định nhẹ hiện có trong khu vực. Nó cũng dành cho các doanh nghiệp để có được giấy phép mà không yêu cầu đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt của các cơ quan quản lý tài chính Châu Âu khác.

CySEC – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp là cơ quan quản lý chính. CySEC là một cơ quan có uy tín và đáng tin cậy và là khu vực pháp lý ưu tiên cho rất nhiều công ty Forex.

Tất cả các nhà môi giới được điều chỉnh bởi CySec phải tuân thủ các quy định mới của ESMA.

Ưu điểm: – CySEC hoạt động với sự cẩn trọng bằng cách chỉ cho phép các công ty môi giới đủ điều kiện nhận được giấy phép từ quốc gia để hoạt động trên thị trường châu Âu. – Các yêu cầu về vốn tối thiểu làm cho việc tham gia thị trường dễ dàng đối với các nhà môi giới. – Nó đảm bảo sự an toàn của khách hàng bằng cách điều chỉnh và cập nhật các quy định theo định kỳ. – Bảo vệ tài khoản của các nhà giao dịch và nhà đầu tư khỏi các hoạt động gian lận. – Cung cấp bảo vệ vốn cho các nhà giao dịch với mức tối đa 100.000 đô la của khu vực EU.

Nhược điểm: – Các quy định đang tồn tại kém chặt chẽ hơn có thể tạo kẽ hở cho các phần tử tội phạm thâm nhập thị trường.

C. Kết luận: NHẬN BIẾT SÀN MÔI GIỚI UY TÍN

Quy định tài chính hiệu quả giúp các nhà giao dịch ngoại hối yên tâm hơn.

Nếu không có các cơ quan quản lý như vậy, những kẻ lừa đảo trên thị trường Fx sẽ không thể kiểm soát được và rất nhiều nhà môi giới vô đạo đức với mục đích duy nhất là lừa gạt các nhà giao dịch sẽ mọc lên. 

Tuy nhiên, ngay cả khi có các quy định thích hợp, các nhà môi giới ngoại hối chuyên sâu đôi khi vẫn tham gia vào các hoạt động gian lận để lừa đảo các nhà giao dịch.

Vì vậy, bạn nên kiểm tra kỹ giấy phép của nhà môi giới trước khi đăng ký tài khoản giao dịch để đảm bảo rằng khoản đầu tư của bạn vẫn an toàn. Giao dịch với các nhà môi giới ngoại hối được quy định tại bất kỳ cơ quan nào trong số năm cơ quan có uy tín này, CFTC, NFA, FCA, FINMA và CySec đảm bảo tính an toàn cho tiền của bạn.

Lợi ích chính của các cơ quan quản lý là họ hỗ trợ chuẩn hóa cách đối xử của các nhà giao dịch ngoại hối, đảm bảo thị trường công bằng và sự an toàn của quỹ đầu tư của họ.

Tìm hiểu thêm: WIKIFX SCAM? WIKIFX BỊ TỐ – TRADER VIỆT MẤT LÒNG TIN